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确立投资目标

通过生活事件的变化以及市场的变化, 我们知道你不只是把辛苦赚来的钱投资在我们的共同基金上. 你们也在向我们投资你们的信任. 我们知道有各种不同类型的投资者. 这就是为什么我们提出的建议和我们帮助您创建的投资策略将通过以下步骤共同实现:

  • 分析你现在的处境
  • 在你想去的地方找到差距
  • 寻找消除这些差距的策略
  • 让你走上实现目标的正轨

我们会彻底地,仔细地,有条不紊地做这一切. 因为我们坚信最好的财务关系是关于相互理解的, 不仅仅是购买共同基金. 这一切都始于一场关于什么对你来说是最重要的谈话. 联系 国营农场® 注册代理人.

选择共同基金

你的投资账户是如何运作的

只有1美元,000, 我们丰富的账户类型让您可以控制和直接交易不同基金家族的资金. 美国基金提供了广泛的选择® 通过资本集团® 和贝莱德® 给你更多的灵活性,让你可以朝着即将到来的目标努力,也可以一直到退休.

我们的基金产品涵盖广泛的资产类别

  • U.S. 股本
  • 国际股权
  • 目标日期
  • 分配
  • 专业
  • 应税债券
  • 市政债券
  • 货币市场


账户类型:

Tax-Qualified账户

  • 传统的爱尔兰共和军
  • 罗斯IRA
  • 继承传统IRA
  • 继承了罗斯IRA

投资账户

  • 个人
  • 死亡后的个人转移
  • 死亡联合转移
  • 联合生存权(JWROS)
  • 联权共有人及普通住宅(议会)
  • 联合共同财产

教育储蓄

  • 16个投资选择
  • 基于年龄和静态投资组合

如果您需要帮助,请联系a 国有农场注册代理.

继续跟踪

帮助你避免今天的干扰影响明天的目标.

在你开立共同基金账户和你打算使用这笔钱之间,会发生很多事情.

这就是为什么与国营农场注册代理合作的最大优势之一是,当你对市场或生活中的变化有疑问或担忧时,可以联系到有人. 一个你可以依靠的保持客观的专业人士, 做出理性的回应,对方就会帮你走上正轨. 联系国营农场注册的代理.

不一致的投资可能意味着更低的回报

下面的图表说明了这一点, 而不是在市场的高点和低点跟随趋势, 投资者在市场的所有阶段都保持投资可能会得到更好的服务.

由DALBAR计算的平均股票和固定收益投资者的回报

DALBAR使用了标准投资公司协会(ICI)的数据 & 可怜的, 彭博巴克莱指数(Bloomberg Barclays 指数)和专有消息来源将共同基金投资者的回报与一套合适的基准进行比较. 这项研究利用了共同基金销售, 每个月的赎回和交易是衡量投资者行为的标准. 这些行为反映了“普通投资者”.基于这种行为,分析计算不同时期的“平均投资者回报”. 然后将这些结果与各自索引的收益进行比较. 指数和假设的股票和固定收益投资者投资的期末价值是基于平均年度总回报的.

标准 & 普尔500综合指数是一种市值加权指数,基于500种广泛持有的普通股的结果. 布隆伯格巴克莱U.S. 综合指数代表了美国经济.S. 投资级固定利率债券市场由美国国债市场组成.S. 国债和政府相关债券、公司证券和资产支持证券.

所显示的数字是过去的结果,并不能预测未来时期的结果. 市场指数没有管理,因此没有费用. 他们的结果包括再投资分配,但不反映销售费用的影响, 佣金, 账户的费用, 费用或税收.

风险披露

州立农场529储蓄计划(“计划”)是由内布拉斯加州发起的, 由内布拉斯加州财政主管, 作为受托人, 内布拉斯加州投资委员会负责投资监督. 联合银行 & 信托公司将担任项目经理,北方信托证券公司. 将作为经销商. 该计划在内布拉斯加州教育储蓄计划信托(“信托”)内提供一系列投资选择,该信托提供其他不属于该计划的投资选择. 该计划旨在作为一个合格的学费项目,仅用于节省合格的教育费用, 根据美国宪法第529条.S. 国内税收法规.

投资者应仔细考虑投资目标、风险、收费和费用. 这个和其他重要的信息包含在 基金说明书招股说明书摘要 哪些可以通过参观国营农场获得.com. 仔细阅读它.

投资者应考虑该计划的投资目标, 风险, 投资前的费用. 节目公开声明在 mahutvaruach.com® 其中包含更多的信息,应该在投资前仔细阅读.

投资者在投资前应该考虑他们或他们的受益人的家乡州是否提供任何州税或其他州福利,如财政援助, 奖学金基金, 只有投资于该州的合格学费项目才能获得债权人的保护,应该咨询他们的税务顾问, 律师和/或其他顾问就其特定的法律, 投资或税收情况.

目标日期基金是指随着目标日期(投资者计划开始撤资的日期)的临近,其投资目标会随着时间的推移而调整,使其更加保守的投资组合. 基金的本金价值在任何时候,包括在目标日期,都没有得到保证.

投资货币市场基金可能会赔钱. 虽然本基金寻求将您的投资价值保持在1元.但它不能保证它会这么做. 本基金的投资不是银行存款,也不受联邦存款10bet移动客户端公司或任何其他政府机构的10bet移动客户端或担保. 基金发起人没有向基金提供财务支持的法律义务, 你也不应指望赞助商在任何时候为基金提供财政支持.

没有联邦存款10bet移动客户端公司投保|没有银行担保|可能会失去价值
(*银行储蓄投资项目除外)


额外的披露

参与本计划并不保证供款和供款的投资回报, 如果有任何, 足够支付未来的学费和其他高等教育费用吗, 或者受益人将被录取或允许继续就读于符合条件的教育机构.

本材料仅供一般和教育用途,不提供法律依据, 税务或投资建议, 或者用来避免根据美国法律可能施加的惩罚.S. 联邦税收法律. 本材料不是出售或招揽购买任何证券的要约. 任何出售计划内单元的要约只能由与计划有关的计划披露声明和参与协议作出.

内布拉斯加州教育储蓄计划信托基金 发行人

内布拉斯加州州会计 受托人

内布拉斯加州投资委员会 投资的监管

联合信托银行 项目经理

州立农场管理公司副总裁. 销售经销商

北方信托证券 经销商,成员FINRA, SIPC


内布拉斯加州财政部长标志 联合银行 & 信任的标志

账户所有者不拥有相关投资的股份, or, 在银行储蓄投资方案的案例中, 直接持有一个储蓄账户, 而是拥有由国家农场529储蓄计划提供的个人投资选择的权益.

如果资产没有用于合格的费用, 该提款的收入部分需缴纳联邦所得税和10%的额外联邦税,并可能缴纳州和地方税. 合格的高等教育费用包括学费, 费用, 教科书, 学生在符合条件的教育机构注册或出勤所需的用品和设备(包括计算机),以及在学生注册至少一半时间的学术学期的某些房间和食宿费. 特殊需要学生的费用,与他们的注册或出席有关的必要也可能是合格的.

如果账户所有者在五年期结束前死亡, 一份按比例分配的供款将包括在他或她应纳税的遗产中. 如果你捐的少于75美元,000年最大的, 额外的捐赠可以在不征收联邦赠与税的情况下进行, 以15美元的比例计算,每年000. 如果捐款超过受益人在捐款年度内剩余的可用年度赠与税减免金额,则可能产生联邦赠与税.

当内布拉斯加州提供的所有计划中为受益人保留的所有账户的公平市场价值达到500美元时,不得为任何受益人额外缴款,000. 资产可以增长到50万美元以上.

“家庭成员”包括一个儿子, 女儿, 继子, step女儿 or a descendant of any such person; a brother, 妹妹, 同父异母的弟弟, or step妹妹; the father or mother, or an ancestor of either; a stepfather or stepmother; a son or 女儿 of a brother or 妹妹; a brother or 妹妹 of the mother; a son-in-law, 儿媳, 岳父, 婆婆, 姐夫, or 妹妹-in-law; the spouse of the beneficiary or the spouse of any individual described above; or a first cousin of the beneficiary. 为了确定谁是“家庭成员”,“一个人合法收养的孩子或收养的孩子被视为他的亲生孩子. “兄弟”和“姐妹”包括同父异母的兄弟和姐妹.

合格的教育机构包括在美国和一些国外提供学士学位学分的经认可的高等教育机构或职业学校, 一个大专文凭, 研究生或专业学位, 或者另一个认可的大专文凭. 看到 www.fafsa.ed.gov /.

非美国居民披露:

州立农场共同基金网站上提到的每一种投资产品和服务都是为居住在美国的客户或潜在客户提供的. 你客户的.S. 永久居住地址必须是街道地址. 本网站不应被视为向任何司法管辖区的任何人征求或提供任何投资产品或服务,否则此类征求或提供将是非法的.

州立农场副总裁管理公司业务连续性计划披露.

州立农场管理公司副总裁. 制定了一项业务连续性计划,以说明我们将如何应对严重扰乱业务的事件. 因为灾害和中断的时间和影响是不可预测的, 在实际事件发生时,我们必须灵活应对. 考虑到这一点,我们向您提供有关我们业务连续性计划的信息.

10bet在线体育, 在重大业务中断之后, 如果你不能像往常一样与我们联络,请在1-, 您应该联系您注册的州立农场代理或访问我们的网站在州立农场.com®.

我们的业务连续性计划- 我们计划在重大业务中断后尽快恢复和恢复业务运营,并通过保护我们的员工和财产作出回应, 进行财务和运营评估, 保护公司的账簿和记录, 并允许我们的客户进行交易. 简而言之, 我们的业务连续性计划旨在使我们的公司尽快恢复运营, 考虑到重大业务中断的范围和严重程度.

Our business continuity plan addresses: data back-up 和 recovery; all mission critical systems; financial 和 operational assessments; alternative communications with customers, 员工, 和 regulators; alternate physical location of 员工; critical supplier, 承包商, bank 和 counter-party impact; regulatory reporting; 和 procedures to help ensure that our customers have prompt access to their funds 和 securities if we are unable to continue our business.

我们的业务持续计划可能会被修订或修订. 如有更改,本处会立即在网页(mahutvaruach.com),或你可致电以下号码向我们索取最新的摘要,并要求我们以书面形式寄给你.

不同的中断, 重大业务中断的范围可能不同, 比如只有我们公司, 我们公司就住在一栋楼里, 我们公司所在的商业区, 我们所在的城市, 或者整个区域. 在这些区域内,破坏的严重程度也可能从最小到严重不等. 只破坏了我们公司或者我们公司所在的大楼, 我们可以在需要的时候将业务转移到当地,并期望在1个工作日内恢复和恢复业务. 在影响我们商业区的混乱中, 城市, 或地区, 我们将把业务转移到受影响地区以外的地方, 预计在3个工作日内恢复和恢复业务. 在两种情况下, 我们计划继续经营下去, 必要时转移操作, 并通过我们的网站通知您 mahutvaruach.com,或我们的客户号码如何10bet在线体育. 在不太可能发生的情况下,重大业务中断如此严重,以至于我们无法继续经营下去, 我们的计划提供了一些程序,以帮助确保我们的客户能够迅速使用他们的资金和证券.

在上述所有情况下, 鉴于可能发生的各种破坏,而且每一次紧急情况都构成独特的问题, 在任何特定的中断期间,恢复运营可能需要更长的时间. 如对我们的业务持续发展计划有任何疑问,请致电1-与我们联络.

有关开户手续的重要信息

帮助政府打击资助恐怖主义和洗钱活动, 联邦法律要求所有金融机构获得, 验证, 并记录每个开户人的身份信息.

这对你意味着什么:当你开户的时候, 我们会问你的名字, address, 出生日期和其他能让我们识别你的信息. 我们还可能要求查看您的驾驶执照或其他身份证明文件.



额外的披露

共同基金信息披露

自动投资计划不能保证利润或防止损失.

国营农场®及其代理均不提供税务或法律咨询.

直接投资于指数是不可能的.

州立农场管理公司副总裁. 是一个独立于那些提供银行和10bet移动客户端产品的国有农场实体的实体吗.

贝莱德共同基金由贝莱德投资(BlackRock 投资)发行, 有限责任公司(及其附属公司), “贝莱德”). 贝莱德不隶属于SFVPMC或本文提到的任何其他实体. 贝莱德是贝莱德公司的注册商标.

SFVPMC是一家独立于资本研究和管理公司(CRMC)的实体,CRMC是美国基金的投资顾问.

我们公司与加拿大皇家银行代理服务公司(RBC CS)有合同协议,作为我们的清算公司. 这份全面披露的协议阐明了各方的责任. 在协议生效之前, 根据纽约证券交易所规则382的要求,RBC CS负责向本公司指定的审查机构披露所有信息. 我们公司的每一位客户都将通过一封公开信函得知这种关系. 该披露函详细说明了我公司(介绍经纪自营商)和RBC CS(清算公司)对客户的责任. 尽管客户资产由加拿大皇家银行资本市场持有, 有限责任公司, 加拿大皇家银行资本市场, 有限责任公司, RBC CS也不对我们公司或我们的财务顾问的财务状况或业绩负责.

Ascensus为美国州立农场投资管理公司(国营农场 Investment Management Corp)提供的退休计划提供备案服务.

指数

罗素2000®指数追踪美国最小的2000只股票的表现.S. 罗素3000指数成份股公司.

罗素2500指数衡量的是这两个国家的表现,罗素3000指数中最小的500种证券.

罗素1000指数是一个市值加权指数,跟踪最大的1,罗素3000指数中的5000家公司.

罗素中型股指数衡量的是美国中型股的表现.S. 是罗素1000指数的一个子集.

道琼斯工业平均指数是由30只交易活跃的股票组成的非管理平均指数.

纳斯达克综合指数(NASDAQ Composite)是一个非管理的市值加权指数,旨在代表全国市场系统(National market System)的表现.

的年代&P 500®指数追踪美国500只大型股票的表现.S. 公司.

彭博巴克莱1-5年美国经济报告.S. 美国国债指数衡量短期美国国债的表现.S. 一到五年内到期的国库券.

彭博巴克莱U.S. 综合债券指数代表美国的债务证券.S. 投资级固定利率应税债券市场.

彭博巴克莱市政债券指数(Bloomberg Barclays 市政债券 Index)是免税债券市场的一个非管理指数.

彭博巴克莱高收益债券指数涵盖了美国国债.S. 美元计价,非投资级,固定利率,应税企业债券市场.

彭博巴克莱U.S. 通货膨胀保值债券指数是由美国政府发行的通货膨胀保值债券组成的一种非管理指数.S. 财政部.

花旗3个月期国库券指数(Citigroup 3个月期国库券指数)是一个不受管理的3个月期国库券指数.

富时EPRA/NAREIT发达房地产指数.S. 指数是用来衡量美国以外房地产市场从事特定房地产活动的公司的股票表现.

富时EPRA/NAREIT发达房地产指数旨在衡量北美从事特定房地产活动的公司的股票表现, 欧洲, 以及亚洲房地产市场.

摩根士丹利资本国际欧洲分部, 澳大拉西亚和远东自由指数(EAFE®Free)目前衡量欧洲股票市场的表现, 澳大利亚, 新西兰, 和远东.

摩根士丹利资本国际全球指数(MSCI All Country World Index,简称ACWI)是一个自由浮动调整的市值加权指数,旨在衡量发达和新兴市场的股票市场表现.

摩根士丹利资本国际全球指数(不包括美国).S.) (MSCI ACWI ex-U.S. 指数)是一个自由浮动调整的市值指数,旨在衡量全球发达和新兴市场的股票市场表现, 不包括美国.

摩根士丹利资本国际新兴市场指数(MSCI Emerging Markets Index)是一个经过浮动调整的市值指数,旨在衡量全球新兴市场的股票市场表现.

摩根士丹利资本国际日本指数(MSCI Japan Index)旨在衡量日本市场中大盘股的表现.

瑞士信贷高收益指数(Credit Suisse High Yield Index)旨在反映美国股市的可投资领域.S. 以美元计价的高收益债券市场.

以上市证券的总市值计算,纽约证券交易所被认为是世界上最大的股票交易所.

日经225指数(Nikkei 225 Index)是由东京证券交易所(Tokyo Stock Exchange)最大的225家蓝筹股公司组成的价格加权指数.

股票和债券基金的混合基准是由60%的S&标普500指数和巴克莱美国指数的40%.S. 综合债券指数,每月重新平衡.

商标

"S&P 500®”是麦格劳-希尔公司的商标. 并已被州立农场共同基金信托公司许可使用. 州立农场S&标准普尔500指数基金(以下简称“基金”)并非由标准普尔赞助、认可、出售或推广 & 可怜的是,和标准 & 普尔对投资本基金的明智性不作任何陈述.

罗素投资集团(“罗素”)是商标的来源和所有者, 与罗素2000®指数相关的服务标志和版权. Russell®是Russell的商标. 国家农场小盘股指数基金(国营农场 Small Cap Index Fund,以下简称“基金”)不受赞助, 支持, 由…出售或推销, 也和罗素没有任何关系. 罗素不对本基金或任何相关文献或出版物负责,也从未审阅过,罗素也不作任何陈述或保证, 明示或默示, 至于它们的准确性, 或完整性, 或以其他方式.

EAFE®自由索引是一个商标, 服务标志和摩根士丹利资本国际的专属物业, 公司. (“MSCI”)及其附属机构,并已获国家农场共同基金信托(“信托”)许可使用。. 美国州立农场国际指数基金(以下简称“基金”), 基于EAFE®自由索引, 是否没有被MSCI传递其合法性或适宜性, 并没有发布, 赞助, 支持, 由MSCI出售或推广. MSCI不就本基金作出任何保证,也不承担任何责任. MSCI不负责也不参与本基金资产的管理或本基金份额的出售. 该信托的附加信息声明包含了MSCI与该信托和本基金的有限关系的更详细描述.

非美国居民

州立农场共同基金网站上提到的每一种投资产品和服务都是为居住在美国的客户或潜在客户提供的. 你客户的.S. 永久居住地址必须是街道地址. 本网站不应被视为向任何司法管辖区的任何人征求或提供任何投资产品或服务,否则此类征求或提供将是非法的.

国营农场副总裁经营持续性计划披露.

州立农场管理公司副总裁. 制定了一项业务连续性计划,以说明我们将如何应对严重扰乱业务的事件. 因为灾害和中断的时间和影响是不可预测的, 在实际事件发生时,我们必须灵活应对. 考虑到这一点,我们向您提供有关我们业务连续性计划的信息.

10bet在线体育-如果在重大业务中断后,您无法像往常一样联系您的国营农场代理(注册代表), 你应该去我们的网站 mahutvaruach.com® 或者您可以联系其他当地注册的州立农场代理.

我们的业务持续发展计划-我们计划在重大业务中断后尽快恢复和恢复业务运营,并通过保护员工和财产作出回应, 进行财务和运营评估, 保护公司的账簿和记录, 并允许我们的客户进行交易. 简而言之, 我们的业务连续性计划旨在使我们的公司尽快恢复运营, 考虑到重大业务中断的范围和严重程度.

Our business continuity plan addresses: data back-up 和 recovery; all mission critical systems; financial 和 operational assessments; alternative communications with customers, 员工, 和 regulators; alternate physical location of 员工; critical supplier, 承包商, bank 和 counter-party impact; regulatory reporting; 和 procedures to help ensure that our customers have prompt access to their funds 和 securities if we are unable to continue our business.

我们的业务持续计划可能会被修订或修订. 如有更改,本处会立即在网页(mahutvaruach.com®). 您可以通过写信给我们的国营农场 Investment Planning Services获得我们业务连续性计划的最新摘要, 1 国营农场 Plaza, 布卢明顿, IL 61710.

不同的中断-重大业务中断的范围可能不同, 比如只有我们公司, 我们公司就住在一栋楼里, 我们公司所在的商业区, 我们所在的城市, 或者整个区域. 在这些区域内,破坏的严重程度也可能从最小到严重不等. 只破坏了我们公司或者我们公司所在的大楼, 我们可以在需要的时候将业务转移到当地,并期望在1个工作日内恢复和恢复业务. 在影响我们商业区的混乱中, 城市, 或地区, 我们将把业务转移到受影响地区以外的地方, 预计在3个工作日内恢复和恢复业务. 在两种情况下, 我们计划继续经营下去, 必要时转移操作, 并通过我们的网站通知您 mahutvaruach.com®, 你可以联系你的州立农场代理, 或者您可以联系其他当地注册的国营农场代理. 在不太可能发生的情况下,重大业务中断如此严重,以至于我们无法继续经营下去, 我们的计划提供了一些程序,以帮助确保我们的客户能够迅速使用他们的资金和证券.

在上述所有情况下, 鉴于可能发生的各种破坏,而且每一次紧急情况都构成独特的问题, 在任何特定的中断期间,恢复运营可能需要更长的时间.

的更多信息-如果您对我们的业务连续性计划有疑问,您可以联系您的国营农场代理.


AP2020/12/1315